D'après l'INSEE, près de 25% des défaillances d'entreprises en France sont liées à des problèmes de trésorerie - et non à un manque de rentabilité. Ce prompt ChatGPT vous aide à poser un diagnostic rapide sur la trésorerie d'une PME et à proposer des solutions adaptées.

En quelques minutes, vous obtenez un plan structuré : BFR, causes des tensions, leviers à court terme (affacturage, relances, négociation fournisseurs) et plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois.

1. Le prompt complet

Copiez ce prompt, remplacez les éléments entre crochets [...] par les données de votre client, et lancez-le dans ChatGPT, Claude ou Gemini.

Rôle : Tu es un directeur administratif et financier (DAF) spécialisé en gestion de trésorerie PME.

Contexte : Mon client PME a des problèmes récurrents de trésorerie malgré un CA en croissance. CA : [montant]. Délai moyen de paiement clients : [jours]. Délai moyen fournisseurs : [jours].

Objectifs : Diagnostiquer les causes des tensions de trésorerie et proposer un plan d'action concret.

Résultat attendu : Un diagnostic trésorerie + plan d'action sur 3 mois avec impact estimé.

Étapes :
1. Analyse le cycle de trésorerie (BFR, DSO, DPO, DIO)
2. Identifie les causes de tension (saisonnalité, impayés, sur-stockage, investissements)
3. Propose des leviers d'amélioration rapide (recouvrement, affacturage, négociation)
4. Crée un budget de trésorerie prévisionnel sur 6 mois
5. Mets en place des indicateurs d'alerte précoce

Contraintes : Solutions adaptées à une PME (pas des outils de grand groupe). Impact estimé en euros et en jours. Actions priorisées par facilité de mise en œuvre. Préserve la relation fournisseurs.

Format : Diagnostic → Causes identifiées → Plan d'action (tableau : Action | Impact | Délai | Responsable) → Budget prévisionnel → Indicateurs d'alerte.

2. Quand l'utiliser

Le CA croît mais la trésorerie reste tendue. Décalages de paiement, créances impayées, BFR qui explose.

3. Exemple concret

Votre client est une agence web (CA 800K€, 6 salariés). Ses clients paient à 45 jours, ses freelances à 15 jours. Chaque début de mois est une course au cash. Vous lancez ce prompt et obtenez un diagnostic BFR, des solutions concrètes (acomptes, affacturage, renégociation fournisseurs) et un plan de trésorerie sur 12 mois.

4. Variantes selon le contexte

Le prompt de base est adaptable. Voici quelques variantes selon la situation :

• Variante saisonnière : Ajoutez "L'activité est saisonnière (pic en Q4)" pour intégrer les cycles.
• Variante croissance : Ajoutez "+30% de CA prévu" pour anticiper le besoin de financement du BFR.
• Variante urgence : Ajoutez "Trésorerie négative dans 3 semaines" pour prioriser les actions immédiates.

5. Questions fréquentes

6. Prompts liés

Nouveau : pour la méthode complète et les autres outils Claude, voir le guide Automatiser sa comptabilité avec l'IA.

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